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通过跟国外做金融的小伙伴沟通交流后，以及网络上的了解，今天探讨下中国家族办公室的不足，国外家族办公室的主要服务内容，国际百年家族办公室有哪些？几十年、十年以上的家族办公室有哪些？新兴国际家办中有哪些做的不错的？全网最详细探秘！

改革开放以来，中国很多拥有巨大财富的家族已经逐步过渡到二代、三代的接班，中国财富家族在管理业务过程中面临的主要风险，如下图：

资料来源：《中国家族办公室白皮书》

什么是家族办公室？国外家族办公室都有哪些服务？

家族办公室是一个怎样的存在？由于国内家办近几年不断兴起，经过一定的发展还处于起步阶段，这里我主要介绍国际家族办公室主要服务哪些内容？是怎样的一个存在？家办可以理解成一个私人办公室，一个成熟、完善的国际家办机构的团队人员主要来自金融、会所、律所、医疗等机构，通过一系列服务，助力家族资产顺利地进行跨代传承和保值增值。家族办公室分为2种，单一家族办公室和联合家族办公室。单一家族办公室（SFO，Thesingle-familyoffice），无论是投资，还是家族管理，都只要围绕一个家族进行服务。一般都是家族内部发起创立，主要服务于自己家族。联合家族办公室（MFO，Themulti-familyoffice），则是为多个家族服务，偏重于资产管理和财税事务。一般都是外部机构设立，为雇主家族提供服务。严格来说，单一家族办公室，才是真正的家族办公室。联合家族办公室，基本只是资产管理机构，也有的联合家族办公室是由单一家办发展而来的，所以管理能力、资源优势更强。

首先资产配置是国外所有家办都有的服务，客户资金在不同类别的资产进行投资及分散，可以是金融资产投资，也可以是固定资产投资，金融资产会偏多些：对冲基金私募股权风投房地产基金保险等，然后家族企划，这块主要是解决家族内部的一些问题，比较私密的问题，比如需要解决这么多老婆，婚前对赌协议，比如家族信托，解决这么多子女及继承人问题，如何分配，如何教育（继承人培养），接班人计划，心理辅导，医疗健康，解决内部关系与矛盾等，偏向于家族内部的服务。

国外家办的服务内容主要包括资产配置、家族企划（家族信托、家族关系、家族传承、子女教育、心理辅导、健康及家庭医生等，还有慈善竞选、人脉资源的提升等增值服务，从多方面全方位深入到家族里面），而且国外的家办机构普遍的保密性特别高！特别有契约精神！除了资产配置和家族企划这两大块，还有会计税收、司法、国际身份等。国内家办的模式很多都是跟国外学习的，经过近几年的发展还处在起步摸索阶段，当然，什么都想做的理想是好的，万一哪天实现了呢。不过，国内的家办目前普遍还是更偏向于资产配置，目前普遍还是处在帮助投资人筛选优秀的GP、项目直投及跟投、股票、艺术品收藏、国内家族信托、类固收产品等。像保险、子女教育及海外身份规划其实都是跟相关专业机构合作，而且很多有需求的家庭其实更习惯性直接去咨询移民及教育机构。所以，国内的家办要想长久的走下去，还是要从“FA”转向“家办”的模式！路漫漫其修远兮，任重而道远，仁以为己任！

国际成立超过百年的家族办公室

（这里根据成立时间的顺序）

瑞银家族办公室UBS年管理规模亿美元

成立于年，目前管理资产规模超过亿美元，提供所有的资产配置和财富管理等业务，量身定制的创新解决方案，提供咨询和合作的经验，例如养老基金和主权财富基金。瑞银家族办公室管理着全球最富裕家族的金融事务，这些家族的平均财富为6亿美元。

最佳国际/离岸私人银行胡润百富报告奖“最佳之选”（20-，-）最佳外资私人银行2世纪经济报道“金贝壳奖”（20年至年，）最佳全球私人银行服务欧洲货币（-、-、-）

梅隆家族办公室年管理规模.9万亿美元

美国纽约的梅隆家族办公室，成立于年，服务家族数量+家，目前管理资产规模达.9万亿美元，除了资产管理、财富咨询等，还提供监护权，同时报告和维护家族资产并提供服务，例如贸易执行和对冲基金管理。曾被《全球私人银行奖》评为美国最佳客户服务私人银行。

百达银行pictet年管理规模超亿美元

年瑞士日内瓦百达银行pictet服务超过50家，规模超过亿美元，业务遍布所有资产管理和财富管理，及家族办公室服务。提供定制的全权委托和咨询投资解决方案。还可以帮助客户进行多代财富转移。

摩根家族办公室年目前管理规模

年摩根家族成立了美国的第一个家族基金（也称为家族办公室），大摩的前身之一，涉及产业之多，管理规模不详。现在不仅服务于自己的家族，也服务于高净值客户群体、慈善基金、机构等

美国银行美国信托USTrust年目前规模超3亿美元

年美国银行美国信托USTrust，服务客户数量超过62家，3亿美元，提供资源和定制服务，以满足客户的财富结构，投资管理，银行和信贷需求。并提供各种金融服务，包括投资管理，金融和继任计划，慈善和专业资产管理，家族办公室服务，定制信贷服务，金融管理和家族信托管理。

finance年管理规模超5亿美元

瑞士日内瓦的finance，成立于年，管理规模5亿美元，由五名具有5年共同专业经验的银行家创立，致力于延续资产管理，已有五代人致力于延续资产管理的传统和专有技术。

老牌合并：史东黑格弗莱明公司StonehageFleming

总部位于英国海峡群岛泽西岛，史东黑格弗莱明公司（StonehageFleming）虽然是年成立，但是是由2家老牌公司（史东黑格和弗莱明家族合伙人）合并而成，所以放在这个级别来讲。目前资产管理规模超过亿美元（年）。史东黑格公司年成立于伦敦，是一家专门为南非超富家族提供家族办公室、信托和企业服务的公司。弗莱明家族合伙人（FFP）的创业历史可以追溯至年——年苏格兰商人罗伯特弗莱明（-）创立了一家商业银行和投资公司，直到年，他又成立了南方投资信托基金作为家族信托基金，最终这两家企业在年合并组成了今天的史东黑格弗莱明公司。所以历史悠久。

洛克菲勒公司/年管理规模超亿美元

年，老洛克菲勒，决定效仿梅隆。在建立标准石油不久，就创立了家族办公室--洛克菲洛公司，雇佣专业人士，管理家族资产。为洛克菲勒家族提供包括投资法律，会计慈善等服务，以及处理家族各项杂务。此后一百多年，家族办公室，一直守护着家族的资产，庇佑着家族的成员。如今，洛克菲勒家族，已经传承七代，族人数量接近两百。

在建立之初，是单一家族办公室，只为洛克菲勒家族服务。

后来年，洛克菲勒资本管理公司由洛克菲勒公司注资成立（这家公司曾是美国石油大亨约翰洛克菲勒的家族办公室），专注于服务高净值或超高净值人士、基金会、捐赠基金和企业，管理的资产有80亿美元。发展成为美国乃至国际上领先的独立私营金融服务公司，从单一的家族办公室转变为多家族联合办公室，为超高净值个人，家庭，机构和企业提供全球家族办公室，资产管理和战略咨询服务。提供全面的财富咨询服务，信托公司，家族办公室，以帮助客户保存和发展其资产。目前服务家族数量超过家，管理资产规模超过亿美元（年5月）。

北方信托NorthernTrust年管理0.7万亿美元

美国芝加哥，年成立，北方信托NorthernTrust是纳斯达克上市公司，也是美国强企业，年利润万美元，年万，服务家族数量家，管理规模超过.03万亿美元，在美国的9个州和华盛顿特区设有办事处，并在加拿大，欧洲，中东和亚太地区的22个国际地点设有办事处。目前北方信托管理资产为0.7万亿美元。

MT银行威尔明顿信托年管理资产规模超亿美元

美国特拉华的MT银行威尔明顿信托，成立于年，服务超过家，管理资产规模超过亿美元，是美国金融服务业中财务最健全，最成功的公司之一。提供全球公司和机构服务，私人银行，投资管理，信托服务，家族办公室。

贝塞麦信托BessemerTrust年规模亿美元

美国纽约贝塞麦信托BessemerTrust（也有翻译为“贝西默信托”），成立，开始为其他家族提供服务，成为多家族办公室。目前管理资产规模达美元，服务家族数量超过2家。高级团队成员平均拥有27年的专业经验，在财富管理的所有领域都提供专业知识。可以提供有关投资，税收，业务继承，信托和房地产规划，家庭财富管理等方面的指导。

ATAG家族办公室97/年管理规模80亿美元

瑞士巴塞尔ATAGPrivateCorporateServices成立于年中期，是一个独立的瑞士多家族办公室。该公司从ATAG私人与企业服务有限公司（简称ATAGPCS有限公司）诞生，历史可以追溯到97年。那一年，随着Verwaltungs-，Revisions-TreuhandAG在巴塞尔的合并，为ATAGPCSLtd奠定了基础。99年，改名为AllgemeineTreuhandAG（ATAG），这个名称在整个20世纪影响着瑞士的审计和咨询。今天，就像过去的00年一样，ATAG致力于坚定，忠诚地追求客户的利益和目标。

ATAGFamilyOfficeLtd提供全面的服务，涵盖与企业，家庭，资产管理和生活方式管理相关的所有事宜。与法律和税务建议有关的服务与财富管理紧密相连，服务于家族企业，家庭，个人和夫妇。

成立不到百年，超过四五十年的国际家族办公室

卡恩皮特家族办公室年规模超过亿美元

美国宾夕法尼亚州，年成立的卡恩皮特家族办公室，成立之初，是一家单一家族办公室（SingleFamilyOffice,SFO），专门管理家族的流动资产。

帮助家庭维持和资产配置，还支持其多代客户的独特遗产。公司成立之初是为了保护约翰·皮特凯恩后裔的财富和价值，后来于年从单一家办发展成为一家多家族办公室。年0月3日，皮特卡恩信托推出了皮特卡恩家族传承战略信托（PitcairnFamilyHeritageStrategy），一只专门投资于家族企业股票的信托基金，并在同年将家族办公室的服务对外开放，正式成为联合家族办公室（MFO），为其他富有家族提供财富管理服务。截至年，目前管理规模超过亿美元。

大西洋信托AtlanticTrust年管理规模95亿美元

位于美国亚特兰大的大西洋信托AtlanticTrust，成立于年，目前管理规模95亿。致力于为个人，家庭，相关信托和小型机构提供定制的投资管理服务。提供具有全球专业知识的定制投资组合。同时还担任家庭信托，遗产和退休计划的受托人。

格兰梅德Glenmede年管理规模超亿美元

年成立，格兰梅德信托公司Glenmede截至年管理亿美元，由皮尤家族担任皮尤信托的受托人和管理人，由约翰·牛顿·皮尤（-92）创立的皮尤家族同时也是太阳石油的创始家族。该信托基金由太阳石油公司的股票提供资金，用于支持在教育、医疗、宗教和社会福利等领域与该家庭有共同价值观的慈善组织，此外皮尤慈善信托基金也是美国十大慈善基金会之一，资产规模约为50亿美元，并且每年获得超过2亿美元的资助。

Commerce家族办公室年管理规模超亿美元

美国圣路易斯的Commerce家族办公室成立于年，管理资产规模亿，自年以来，商业银行下属，一直是投资管理，财务计划，信托和私人银行服务的领先提供商。采用全方位服务的财富管理方法，会针对客户的财富管理需求制定量身定制的计划，以确保成功合作。

OxfordFinancialGroup98年超亿美元

牛津金融集团OxfordFinancialGroup，成立于98年，截止年管理着逾亿美元的资产，为多名客户提供服务。值得一提的是，这家公司的创始人创办此家族办公室时只有2岁，而且公司只收取财务顾问费用，不接受任何佣金、奖励或第三方的收入分成安排。

TAGAssocaties年管理规模80亿美元

美国纽约TAGAssocaties，成立于年，服务超过数量03，管理资产规模80亿美元。提供及个性化定制来满足富人，家庭、基金会的家族办公室和投资需求。领域：税收、房地产规划、遗产和信托。

成立超过0年以上的国际家族办公室

AbbotDowning管理规模亿美元

位于美国-明尼苏达州，是全美50个州向超高净值个人和家庭以及基金会和基金会提供金融服务的领先提供商。为每个客户家庭提供资产管理方面的专门知识；信托，信托和行政服务；私人银行和定制信贷解决方案；以及计划和家庭动态服务。根据年BloombergMarkets的调查，该公司拥有亿美元的客户资产，是全球资产排名第大的家族办公室。最初的AbbotDowning建造了代表富国银行的标志性驿马车。目前管理资产规模为亿美元。

Veritable家族办公室年管理规模50亿美元

美国宾夕法尼亚州特拉华县，Veritable家族办公室，成立于年，主要做投资咨询等。

由迈克尔A.斯托尔费尔于年成立，这家公司的原本是一家名为StolperCo的投资咨询公司，后来变更成为一家独立的投资顾问公司和联合家族办公室。早在年，该公司就管理着万美元的资产，并为2个家庭提供咨询服务。目前Veritable家族办公室管理资产超过60亿美元，为多名客户提供服务。

GenSpring家族办公室年管理规模82亿美元

美国佛罗里达州，GenSpring家族办公室，成立于年，服务数量超过家，管理资产规模超过58亿美元，不仅


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